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国庆期间应该如何防范银行卡犯罪手法?

[03-20 05:16:45]   来源:http://www.xuexueya.com  生活小常识   阅读:9761

概要:高发阶段。福州市公安局日前发布预警信息,揭露六种常见的银行卡犯罪手法,提请公众加强防范。手法一:不法分子利用信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,经发卡银行催收后超过规定限额或规定期限仍不归还透支款,或者在大量透支后潜逃、逃避还款责任,利用信用卡恶意透支进行犯罪活动。手法二:不法分子违背他人意愿,使用其身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理犯罪活动。手法三:不法分子使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。手法四:不法分子在银行ATM机插卡口上安装读卡器和储存器的模具,同时在输密码键盘上方挡板安装针孔探头和MP3、MP5小盒子,窃取他人信用卡信息资料,之后“克隆”复制银行卡,在异地ATM机上进行取款。手法五:不法分子与境外犯罪分子相互勾结,在境内伪造国际信用卡,经伪装处理后通过空运出境或利用快递等形式寄出境外;或通过收买国外银行卡账户信息,写入伪造的国际信用卡在境内银行ATM机上取款,进行跨国信用卡诈骗犯罪活动。手法六:不法分子违反国家规定,扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,对外实施信用卡套现非法经营犯罪活动。

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  国庆长假期间是银行卡犯罪高发阶段。福州市公安局日前发布预警信息,揭露六种常见的银行卡犯罪手法,提请公众加强防范。

 

手法一:不法分子利用信用卡可以透支的特点,以非法占有为目的,经发卡银行催收后超过规定限额或规定期限仍不归还透支款,或者在大量透支后潜逃、逃避还款责任,利用信用卡恶意透支进行犯罪活动。

 

手法二:不法分子违背他人意愿,使用其身份证明申领信用卡,或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡,提供虚假的财产状况、收入、职务等资信证明材料,向银行骗领信用卡,实施妨害信用卡管理犯罪活动。

 

手法三:不法分子使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡进行刷卡透支、消费、套现,进行信用卡诈骗活动。

 

手法四:不法分子在银行ATM机插卡口上安装读卡器和储存器的模具,同时在输密码键盘上方挡板安装针孔探头和MP3、MP5小盒子,窃取他人信用卡信息资料,之后“克隆”复制银行卡,在异地ATM机上进行取款。

 

手法五:不法分子与境外犯罪分子相互勾结,在境内伪造国际信用卡,经伪装处理后通过空运出境或利用快递等形式寄出境外;或通过收买国外银行卡账户信息,写入伪造的国际信用卡在境内银行ATM机上取款,进行跨国信用卡诈骗犯罪活动。

 

手法六:不法分子违反国家规定,扰乱国家金融秩序,使用销售点终端机具(POS机)、网上交易、电话支付等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,向信用卡持有人直接支付现金,对外实施信用卡套现非法经营犯罪活动。



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